Quay lại
Nội dung chính
Quỹ đầu tư là kênh tài chính khá phổ biến trên thị trường quốc tế và đang dần được biết đến tại Việt Nam. Vậy quỹ đầu tư là gì, có những loại quỹ đầu tư nào và ưu nhược điểm khi tham gia quỹ đầu tư là gì? Mời bạn đọc cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Tìm hiểu quỹ đầu tư là gì và các loại hình quỹ
1. Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư nói chung là dạng quỹ được thành lập, hoạt động bằng hình thức huy động những nguồn tiền nhàn rỗi và tham gia vào những tài sản tài chính. Các tài sản này sẽ được quản lý theo một cách chuyên nghiệp nhất bởi các tổ chức quỹ như những cơ quan có thẩm quyền hay ngân hàng.
Quỹ đầu tư là gì, có những loại nào và ưu nhược điểm ra sao là những vấn đề người đầu tư cần quan tâm. Có thể nói đây là hình thức định chế tài chính trung gian thu hút nhiều nguồn tiền để đầu tư vào các loại quỹ như trái phiếu, cổ phiếu hay những loại hình tài sản có giá trị khác.
Quỹ đầu tư tận dụng nguồn tiền nhàn rỗi để sinh lời
2. Phân loại quỹ đầu tư
Ngoài tìm hiểu quỹ đầu tư là gì, các nhà đầu tư mới thường quan tâm đến các đặc điểm của những loại quỹ đầu tư trên thị trường hiện nay. Căn cứ theo những hình thức khác nhau mà hình thức quỹ này sẽ phân chia thành nhiều loại quỹ riêng biệt. Cụ thể như sau:
2.1. Phân loại theo vốn huy động
Theo nguồn vốn huy động, quỹ đầu tư được chia làm hai loại quỹ bao gồm:
2.1.1. Quỹ công chúng
Quỹ đầu tư công chúng còn được gọi là quỹ tập thể. Đây là hình thức đầu tư quỹ huy động vốn được phát hành rộng rãi. Nhà đầu tư có thể là pháp nhân hoặc cá nhân nhằm giảm rủi ro tài chính đảm bảo chi phí thấp nhưng hiệu quả cao nhất.
2.1.2. Quỹ thành viên
Quỹ thành viên còn được biết đến với cái tên là quỹ đầu tư cá nhân. Đây là hình thức quỹ phát hành dành cho những thành viên riêng lẻ dạng cá nhân hay các tập đoàn kinh tế lớn. Loại quỹ này có tính thanh khoản tương đối thấp trong khi cần lượng vốn đầu tư lớn.
2.2. Phân loại theo cơ cấu tổ chức
Căn cứ theo cơ cấu tổ chức cũng như hoạt động quỹ, quỹ đầu tư sẽ được chia làm hai loại bao gồm:
2.2.1. Quỹ dạng hợp đồng
Quỹ dạng hợp đồng là hình thức quỹ mà công ty đứng ra phát hành, mở quỹ từ kêu gọi vốn của các nhà đầu tư khác. Các nhà đầu tư này sẽ uỷ thác cho bên công ty sử dụng nguồn vốn nhằm sinh lời tốt nhất.
2.2.2. Quỹ dạng công ty
Đây là một trong những quỹ đầu tư được nhiều nhà đầu tư lựa chọn vì đây là dạng quỹ được hình thành theo đúng quy định pháp luật, đảm bảo uy tín. Nhà đầu tư sẽ đầu tư theo hình thức góp vốn giống như một cổ đông và có quyền để bầu ra người quản lý quỹ cũng như can thiệp nhất định vào hoạt động đầu tư.
2.3. Phân loại theo cấu trúc vận động vốn
Theo cấu trúc vận động vốn, quỹ đầu tư được chia ra thành những loại quỹ như sau:
2.3.1. Quỹ đóng
Quỹ đóng là hình thức quỹ sẽ phát hành một lần duy nhất khi huy động vốn và sẽ không được mua lại. Nếu những nhà đầu tư đã mua có nhu cầu bán lại sẽ chỉ có thể chuyển nhượng ở thị trường thứ cấp. Loại quỹ này được đánh giá tốt ở tính ổn định, số lượng cố định phù hợp với những nhà đầu tư mới.
2.3.2. Quỹ mở
Quỹ mở là loại quỹ hoạt động vô thời hạn được đánh giá cao hiện nay. Loại quỹ này thời gian mở vô hạn, nguồn vốn linh hoạt và khả năng thanh khoản cao. Những nhà đầu tư có thể bán lại quỹ cho công ty quản lý quỹ với chỉ số tương đương tại thời điểm giao dịch.
Có nhiều hình thức quỹ đầu tư trên thị trường hiện nay
3. Ưu nhược điểm khi sử dụng quỹ đầu tư
Ngoài quỹ đầu tư là gì, những người có nhu cầu tìm hiểu về hình thức này thường băn khoăn về những ưu điểm và hạn chế của quỹ. Cùng tìm hiểu những ưu nhược điểm của quỹ đầu tư là cách tốt nhất giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn về hình thức quỹ này trước khi quyết định đầu tư.
3.1. Ưu điểm quỹ đầu tư
Việc dùng quỹ đầu tư mang lại nhiều lợi ích. Những ưu điểm đáng kể như:
- Hỗ trợ hạn chế tối đa những rủi ro khi đầu tư vì quỹ đầu tư do công ty hỗ trợ, người đầu tư không cần tự đầu tư nên đảm bảo an toàn hơn.
- Tạo nguồn thu ổn định hơn trong danh mục đầu tư nhằm duy trì mức sinh lời nhất định nhờ đội ngũ nhân viên đầu tư dày dặn kinh nghiệm.
- Tận dụng tối đa các khoản tiền nhàn rỗi vì những tổ chức quỹ sẽ hỗ trợ khách hàng tận dụng nguồn tiền nhằm thu lợi nhuận tốt nhất.
3.2. Nhược điểm quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư mặc dù có nhiều ưu điểm nổi trội nhưng vẫn có những nhược điểm nhất định. Cụ thể như sau:
- Nhà đầu tư không có quyền chọn danh mục đầu tư yêu thích vì quyền này thuộc về công ty quản lý quỹ.
- Có thể xuất hiện nhiều vấn đề tài chính như tỷ suất sinh lời thấp hay thặng dư vốn cổ phần.
- Nhà đầu tư phải trả thêm nhiều khoản phí như phí giám sát, phí mua bán chứng chỉ quỹ và phí quản lý quỹ.
4. Các loại quỹ đầu tư uy tín hiện nay
Trên thị trường hiện nay có nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau. Cụ thể những loại quỹ đầu tư tiêu biểu phải kể đến như sau:
4.1. Quỹ đầu tư Dragon Capital
Quỹ đầu tư Dragon Capital được thành lập từ năm 1994 và là quỹ đầu tư lâu dài nhất tại thị trường Việt Nam. Có thể nói đây là hình thức quỹ tiên phong đầu tư ở lĩnh vực tư nhân và cổ phần hoá những doanh nghiệp vốn đầu tư nhà nước
4.2. Quỹ đầu tư VinaCapital
Quỹ đầu tư VinaCapital được đánh giá là một trong những quỹ đầu tư ưu việt nhất tại Việt Nam. Quỹ đầu tư được hoàn thiện bởi tập đoàn VinaCapital cùng sự cấp phép của uỷ ban chứng khoán Nhà nước kết hợp cùng nhiều đối tác lớn trong lĩnh vực tài chính.
4.3. Quỹ đầu tư VCVOF
Quỹ đầu tư VCVOF là quỹ đóng chính thuộc Sở giao dịch chứng khoán Luân Đôn thành lập từ 2003. VOF cung cấp cho những nhà đầu tư mới cơ hội tham khảo nhiều lĩnh vực qua việc đầu tư vào tài sản.
4.4. Quỹ đầu tư VCBF
Quỹ đầu tư VCBF là loại quỹ hợp tác giữa ngân hàng TMCP Ngoại thương và tập đoàn Franklin Templeton Investment. Loại quỹ này có ba loại là quỹ đầu tư chiến lược, quỹ đầu tư cổ phiếu và quỹ đầu tư trái phiếu.
Bài viết trên đây là những thông tin chi tiết nhất liên quan đến quỹ đầu tư là gì. Hy vọng đây sẽ là những kiến thức hữu ích giúp bạn biết cách đầu tư quỹ hiệu quả nhất.
Quay lại
