Quay lại
Nội dung chính
Chứng chỉ quỹ là loại tài sản đầu tư đang nhận được nhiều sự quan tâm trong thời gian gần đây. Vậy chứng chỉ quỹ là gì, việc đầu tư chứng chỉ quỹ mang lại lợi ích như thế nào? Hãy cùng Papaya tìm hiểu chủ đề này trong bài viết dưới đây các bạn nhé!
Chứng chỉ quỹ là gì?
Theo Luật Chứng khoán 2019, khái niệm chứng chỉ quỹ được quy định như sau: “Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán”.
Nói một cách dễ hiểu, những người có tiền nhàn rỗi sẽ góp vốn tạo nên một quỹ chung, đồng thời nhận về chứng chỉ quỹ làm bằng chứng xác thực cho việc đã góp vốn. Quỹ này được dùng để đầu tư vào các sản phẩm chứng khoán khác nhau trên thị trường nhằm thu lợi nhuận. Khoản lợi nhuận sau đó được chia lại cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ góp vốn ban đầu.
Quỹ đầu tư chung sẽ hoạt động dưới sự kiểm soát của công ty quản lý quỹ. Các chuyên gia quản lý quỹ sẽ là người đưa ra quyết định mua, bán trong việc đầu tư chứ không phải là người góp vốn. Việc thành lập và duy trì công ty quản lý quỹ phải tuân thủ theo những quy định khắt khe của nhà nước, do đó bạn không cần phải lo lắng về việc tiền của mình có thể bị sử dụng cho những mục đích không rõ ràng.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư tiềm năng trên thị trường hiện nay (Nguồn: Canva)
Phân biệt chứng chỉ quỹ với các sản phẩm chứng khoán khác
So với 2 loại chứng khoán truyền thống là cổ phiếu và trái phiếu thì chứng chỉ quỹ mang một số đặc điểm khác biệt nhất định.
| Tiêu chí | Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu | Trái phiếu |
|---|---|---|---|
| Bản chất | Là phương tiện được sử dụng để thành lập nên quỹ đầu tư chứng khoán. | Là phương tiện để huy động vốn của một công ty hoặc một doanh nghiệp nào đó. | Người sở hữu trái phiếu là chủ nợ của công ty phát hành. |
| Chủ thể phát hành | Công ty quản lý quỹ | Công ty cổ phần | Chính phủ hoặc doanh nghiệp |
| Quyền của nhà đầu tư | Không có quyền tham gia biểu quyết tại đại hội đồng cổ đông và không có quyền quản lý công ty. Quyền quyết định sẽ do công ty quản lý quỹ thực hiện. | Toàn quyền quyết định giao dịch mua bán cổ phiếu. Được tham gia vào các hoạt động của công ty, và có quyền biểu quyết tại đại hội đồng cổ đông. | Được doanh nghiệp phát hành thanh toán đầy đủ, đúng hạn lãi, gốc trái phiếu. Không được tham gia vào những quyết định của tổ chức phát hành. |
| Nhiệm vụ nhà đầu tư | Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện việc mua, bán chứng khoán để thu lợi nhuận. Nhà đầu tư không thể can thiệp hay quyết định quá trình đầu tư này. | Nhà đầu tư tự ra quyết định và chịu trách nhiệm về việc mua bán cổ phiếu hoặc trái phiếu tùy thích, theo nhu cầu và biến động của thị trường. | Nhà đầu tư tự ra quyết định và chịu trách nhiệm về việc mua bán cổ phiếu hoặc trái phiếu tùy thích, theo nhu cầu và biến động của thị trường. |
| Độ rủi ro | Rủi ro thấp do quyết định đầu tư được đưa ra bởi đội ngũ các chuyên gia kinh tế của công ty quản lý quỹ | Độ rủi ro cao do chủ đầu tư không nghiên cứu kỹ thị trường hoặc không am hiểu về lĩnh vực đầu tư | Độ rủi ro phụ thuộc vào đơn vị phát hành trái phiếu. |
| Lợi nhuận thu được | Lợi nhuận hưởng theo tỷ lệ vốn đã góp | Lợi nhuận thu về tùy thuộc vào tình hình và kết quả kinh doanh của từng công ty. | Được hưởng khoản trái tức cố định, không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh của đơn vị phát hành. |
05 lợi ích khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ
Thực chất, việc đầu tư chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp thông qua nguồn quỹ chung được điều hành bởi công ty quản lý quỹ. Hình thức này mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư như:
Tiết kiệm thời gian, công sức
Khi tham gia chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không cần mất nhiều thời gian và công sức để tìm hiểu thị trường, lựa chọn sản phẩm tiềm năng hay theo dõi sát sao sự biến động, bởi những công việc này đã được đơn vị quản lý quỹ đảm nhận thực hiện. Các công ty quản lý quỹ thường sở hữu đội ngũ chuyên gia kinh tế uy tín, chất lượng nhằm tối đa hóa hiệu quả trong quá trình đầu tư của mình. Do đó, hình thức này rất phù hợp cho những người mới tham gia đầu tư chứng khoán hoặc không có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực này.
Các công ty quản lý quỹ thường sở hữu đội ngũ chuyên gia tư vấn kinh tế giàu kinh nghiệm (Nguồn: Canva)
Kiểm soát rủi ro
Quỹ đầu tư được hình thành từ nguồn vốn góp của nhiều thành viên. Mặt khác, quỹ được dùng để đầu tư cho nhiều sản phẩm khác nhau thay vì tập trung vào một sản phẩm nhất định. Việc “bỏ trứng nhiều rổ” này nằm mục đích phân tán sự rủi ro về mức thấp nhất. Bên cạnh đó, khả năng phân tích thị trường nhanh nhạy từ đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ giúp cho quá trình đầu tư giảm thiểu rủi ro, tăng độ an toàn và hiệu quả.
Minh bạch, rõ ràng
Tất cả các nhà đầu tư đều được cung cấp thông tin về quỹ chung một cách minh bạch, rõ ràng thông qua các số liệu và báo cáo định kỳ. Mỗi quỹ sẽ được giám sát bởi một ngân hàng độc lập với công ty quản lý quỹ. Mọi hoạt động giao dịch giữa nhà đầu tư với công ty quản lý quỹ đều được thực hiện dưới sự quản lý chặt chẽ của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. Do đó, bạn có thể hoàn toàn yên tâm về tính minh bạch, rõ ràng của loại hình đầu tư này.
Có tính thanh khoản cao
Nhà đầu tư có thể thực hiện bán một phần hoặc toàn bộ chứng chỉ quỹ của mình một cách dễ dàng, tại bất kỳ thời điểm nào. Công ty quản lý quỹ có trách nhiệm mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư theo mức giá tại phiên giao dịch hiện hành. Quá trình thanh toán được thực hiện nhanh chóng, trong vòng từ 3 - 5 ngày.
Có thể tham gia đầu tư từ số vốn thấp
Với hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ, bạn có thể bắt đầu tham gia từ số vốn nhỏ. Tùy thuộc vào quy định riêng của từng công ty, số tiền tối thiểu để tham gia đầu tư có thể dao động từ 1.000.000 - 2.000.000 đồng.
Đầu tư chứng chỉ quỹ cho phép bắt đầu từ số vốn nhỏ (Nguồn: Canva)
Những yếu tố ảnh hưởng đến quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ
Quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ có thể chịu ảnh hưởng từ các yếu tố sau:
Yếu tố bên trong
Các yếu tố bên trong đa phần thuộc về công ty quản lý quỹ. Việc công ty sở hữu và điều hành nhiều quỹ đầu tư khác nhau có thể gây ra tình trạng xung đột lợi ích giữa các quỹ, dẫn đến việc đối xử có lợi hoặc bất lợi đối với một quỹ nào đó. Ngoài ra, việc công ty quản lý thực hiện mua bán tài sản ròng, thay đổi danh mục đầu tư, có sự xáo trộn ở bộ máy quản lý,... cũng có ảnh hưởng rất lớn đến hoạt động đầu tư chứng chỉ quỹ.
Yếu tố bên ngoài
Một số yếu tố bên ngoài có tác động ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ như:
- Tình hình kinh tế, chính trị
- Tốc độ lạm phát
- Thay đổi lãi suất
- Quy định của pháp luật
Chứng chỉ quỹ là sản phẩm đầu tư đầy tiềm năng trên thị trường hiện nay. Người tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ nên tìm hiểu và lựa chọn các quỹ đầu tư uy tín, chất lượng để đảm bảo sự an toàn, hiệu quả và lợi ích cho bản thân mình.
Quay lại
