Chứng chỉ quỹ là gì? Nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không?

Nhà đầu tư chứng khoán khi thực hiện giao dịch trên thị trường thường được nghe nhắc đến chứng chỉ quỹ. Nhưng bạn chưa hiểu khái niệm này là gì? Và cách thức đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào? Hãy cùng Papaya tìm hiểu trong bài viết dưới đây nhé!

Chứng chỉ quỹ là gì? Những điều bạn cần biết trước khi đầu tư theo hình thức này.

I. Chứng chỉ quỹ là gì?

Theo Khoản 4Điều 4 Luật đầu tư chứng khoán 2019, chứng chỉ quỹ được định nghĩa là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

Mệnh giá chứng chỉ quỹ được chào bán ra công chúng là 10.000 đồng.

Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Cả chứng chỉ quỹ và cổ phiếu đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu, quyền lợi, trách nhiệm của nhà đầu tư vốn góp của mình.

Tuy nhiên vẫn có những điểm khác nhau cơ bản để phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu, cụ thể:

Nhờ vậy, nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không cần phải là một nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, am hiểu các chỉ số của thị trường vẫn có thể tham gia thị trường chứng khoán. Khi có một số tiền nhàn rỗi, bạn có thể tận dụng cơ hội sinh lời mà không cần phải là chuyên gia tài chính, không phải bỏ nhiều thời gian theo dõi khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ.

II. Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Lợi ích và rủi ro

Lợi ích và rủi ro mà nhà đầu tư nhận được khi tham gia chứng chỉ quỹ

Quỹ mở là quỹ đầu tư chứng khoán được thành lập từ sự đóng góp của nhiều nhà đầu tư vào quỹ đầu tư. Công ty quản lý quỹ sẽ sử dụng số tiền này đầu tư vào một danh mục gồm nhiều ngành nghề khác nhau, theo nguyên tắc "bỏ trứng vào nhiều rổ" để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Phần lãi của nhà đầu tư chính là tiền lời từ lợi nhuận đầu tư trừ đi các chi phí.

Khi mới đầu tư vào chứng chỉ quỹ, để giảm rủi ro nhà đầu tư cần lưu ý 03 điều quan trọng sau:

• Lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín nhờ vào một số tiêu chí sau bạn để đánh giá quỹ đầu tư phù hợp: lịch sử hoạt động, tình hình tài chính, vốn điều lệ, đội ngũ chuyên gia, danh mục đầu tư, tính minh bạch thông tin ra công chúng, độ nổi tiếng trên thị trường…
• Đánh giá dựa trên mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro của bản thân, bạn nên tìm hiểu trước về loại chứng khoán mà quỹ đầu tư vào, tỷ suất lợi nhuận là bao nhiêu có phù hợp với bản thân hay không.
• Hiệu quả vận hành của quỹ đầu tư: vốn cổ đông, vốn từ lợi nhuận để lại, vốn chênh lệch do phát hành cổ phiếu và các quỹ dự phòng dự trữ phát triển. Ta có: giá trị tài sản ròng = Giá trị tài sản ròng của quỹ/ tổng số chứng chỉ đã phát hành.

Lợi ích

• Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ nghĩa là bạn mua một "rổ hàng hóa" với đa dạng mã chứng khoán. Điều này giúp nhà đầu tư tránh được những rủi ro trong ngắn hạn do biến động thị trường. Đối với những rủi ro trong dài hạn cũng không gây ảnh hưởng quá lớn.
• Đội ngũ quản lý quỹ dày dặn kinh nghiệm giúp bảo đảm an toàn số vốn của nhà đầu tư mới so với việc tự chơi.
• Tính thanh khoản cao: nhà đầu tư có thể rút ra một phần hoặc toàn bộ vốn bất cứ lúc nào.

Rủi ro

• Bạn không có quyền kiểm soát đối với việc ra quyết định danh mục đầu tư, tỷ lệ mã có trong danh mục vì tất cả đều được thực hiện và quyết định bởi công ty quản lý quỹ.
• Đôi khi, đầu tư chứng chỉ quỹ cũng có thêm một số rủi ro như không đạt được mức tỷ suất sinh lợi kỳ vọng như đã cam kết, quỹ đầu tư phá sản…

III. Hướng dẫn giao dịch chứng chỉ quỹ

Mua chứng chỉ quỹ

Để mua chứng chỉ quỹ, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Đăng nhập/ đăng ký vào tài khoản giao dịch tại công ty quỹ bạn muốn giao dịch → chọn Chứng chỉ quỹ.
• Bước 2: Chọn Đặt lệnh/Giao dịch chứng chỉ quỹ hoặc nhấp vào mã chứng chỉ quỹ muốn mua trong danh sách → Điền thông tin theo mẫu.
• Bước 3: Khi điền đầy đủ thông tin bạn nhấn Tôi đồng ý → nhấn xác nhận là đã hoàn tất việc mua chứng chỉ quỹ.

Bán chứng chỉ quỹ

• Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản giao dịch → chọn chứng chỉ quỹ cần bán.
• Bước 2: Điền thông tin vào phiếu đăng ký theo hướng dẫn → nhấn vào Tôi đồng ý → Xác nhận
• Bước 3: Sau khi hoàn tất, tiền sẽ được chuyển về tài khoản ngân hàng từ việc bán chứng chỉ quỹ theo thông tin đã đăng ký trước đó.

→ Tìm hiểu thêm nếu bạn quan tâm đến: 4 Nguyên tắc quản lý tài chính cá nhân hiệu quả, dễ áp dụng

Tạm kết

Trên đây là những thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ mà Papaya chia sẻ đến bạn đọc. Hy vọng với những thông tin này đã giúp ích cho bạn đọc trong việc hiểu và biết cách đầu tư tài chính theo hình thức này một cách hiệu quả nhất thu về nhiều lợi ích nhất nhé.